לא על ה-אס אנד פי 500 לבדו: המדד הנוסף ששווה להכיר

בהמשך לטורים האחרונים שבהם עסקנו בעולם ההשקעות, אי אפשר להתעלם מהטרנד הבולט בשנים האחרונות: הנהירה ההמונית של חוסכים להשקעה במדד אס אנד פי 500 דרך מוצרי החיסכון השונים – פנסיה, קרנות השתלמות, קופות גמל ופוליסות חיסכון.

אז בואו נרחיב כאן על מדד אס אנד פי 500: מדובר במדד הכולל את 500 החברות הגדולות והמובילות בארה"ב. ניתן במוצרי החיסכון וההשקעה השונים להשקיע במדד זה. מדובר במסלול ברמת סיכון גבוהה, מכיוון שהוא מורכב מ-100% מניות. מכיוון שמדובר במסלול כשר, חוסכים ומשקיעים המקפידים על כשרות בוחרים להשקיע דווקא במסלול זה.

מה שרבים לא יודעים, שלצידו קיים עוד מדד מוביל בארצות הברית – מדד הנאסד"ק, שמורכב בעיקר מחברות טכנולוגיה. מדד זה מציג תנודתיות גבוהה יותר ממדד אס אנד פי 500, אך לאורך זמן הוא מייצר תשואות גבוהות יותר. לצורך ההמחשה, בחמש השנים האחרונות מדד אס אנד פי 500 הניב תשואה מצוינת של כ-75%, בעוד מדד הנאסד"ק זינק בכ-97%.

כיום ברוב חברות הניהול וברוב מוצרי החיסכון וההשקעה קיימת אפשרות להשקיע במסלולי השקעה העוקבים אחר חברות טכנולוגיה (מסלולים שמדמים מעקב אחר הנאסד"ק, אך בניגוד למסלולי אס אנד פי 500 שעוקבים באופן ישיר ומדויק אחר המדד, כאן מדובר בניהול שמדמה את רוח המדד ומשקיע ברובו בחברות הענף). גם מסלולים אלה כשרים בדיוק כמו מסלול עוקב מדד אס אנד פי 500.

בשורה התחתונה: מי שבוחר להשקיע ברמת סיכון גבוהה לתקופות ארוכות, יכול לשלב בתיק גם את מסלול ההשקעה בחברות הטכנולוגיה. שילוב כזה מאפשר ליהנות מהתשואה של מדד אס אנד פי 500 לאורך זמן, ובמקביל להרוויח מפוטנציאל התשואה העודפת של עולם הטכנולוגיה.